التداول بالهامش: ما هو وكيفية الحد من المخاطر المرتبطة به؟/اتعلم اونلاين

التداول بالهامش: ما هو وكيفية الحد من المخاطر المرتبطة به؟”

ما معنى الهامش في الاقتصاد

في الاقتصاد، الهامش يشير إلى فرق الكلفة الإضافية التي يتحملها المنتج أو المستهلك عند إنتاج أو شراء وحدة إضافية من المنتج أو الخدمة.

وبشكل عام، يمكن استخدام مفهوم الهامش في الاقتصاد لتحليل القرارات المتعلقة بالإنتاج والاستهلاك. فعندما يزيد الهامش، يميل المنتج أو المستهلك إلى الإنتاج أو الشراء بالمزيد. لأن الفائدة المتوقعة تكون أكبر من التكلفة الإضافية. وعلى العكس، عندما يقل الهامش، يميل المنتج أو المستهلك إلى الإنتاج أو الشراء بالقليل، لأن الفائدة المتوقعة تكون أقل من التكلفة الإضافية.

وفي سوق الأسهم، يستخدم مصطلح الهامش لوصف الرصيد المطلوب لفتح صفقة تداول. وبشكل عام، يعني الهامش في سوق الأسهم مبلغ الأموال التي يتعين على المستثمر دفعها لفتح صفقة تداول بحجم معين. ويشير الهامش أيضا إلى المخاطر المرتبطة بالتداول. حيث يمكن لتحركات السوق أن تؤدي إلى خسائر أكبر من الرصيد المودع في الحساب. ولذلك، يتعين على المستثمر أن يحدد الهامش المناسب ويتخذ إجراءات للحد من المخاطر المرتبطة بالتداول بالهامش.

التداول بالهامش

التداول بالهامش هو أسلوب يستخدمه المتداولون لتحقيق أرباح أكبر في تداول الأصول المالية بالاستفادة من رافعة مالية. يتم ذلك عن طريق الاقتراض من وسيط التداول لزيادة حجم التداول الذي يمكنك تنفيذه، ويتم تعويض الوسيط بفائدة على المبلغ المستلف.

على الرغم من أن التداول بالهامش يمكن أن يساعد المتداولين على تحقيق أرباح كبيرة. إلا أنه يحمل مخاطر كبيرة أيضًا. ومن بين هذه المخاطر هي فقدان كامل الرأسمال المستثمر في حالة حدوث انخفاض كبير في الأسعار. لذلك، فمن المهم اتباع بعض الإجراءات الوقائية لتقليل المخاطر المرتبطة بالتداول بالهامش.

الخطوة الأولى في الحد من المخاطر المرتبطة بالتداول بالهامش هي فهم كيفية عمل الهامش وكيف يؤثر على مراكز التداول الخاصة بك. يجب أن تفهم بالضبط كم من الرأسمال يمكنك استعارته وكيف يمكنك استخدامه. كما يجب عليك أيضًا التحقق من أن لديك فهم دقيق لتكلفة الفائدة على الهامش والشروط التي تشمل الرهن العقاري.

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تقيس مستوى المخاطرة الخاص بك قبل الشروع في التداول ب الهامش. يجب عليك تحديد ما إذا كان التداول بالهامش يتناسب مع مستوى المخاطرة الذي تريد تحمله، وذلك عن طريق تحديد نسبة المخاطرة والمكافأة المرتبطة بأي صفقة معينة.

ينبغي للمتداولين أيضًا الاهتمام بالأخبار الاقتصادية والسياسية التي قد تؤثر على الأسواق المالية والتي يمكن أن تؤدي إلى تقلبات حادة في الأسعار. يجب عليك أن تكون مستعدًا لمواجهة هذه التقلبات وتحديث استراتيجيتك لتتناسب مع التغييرات الحاصلة.

علاوة على ذلك، يجب أن تستخدم أوامر وقف الخسارة بحكمة. تساعد أوامر وقف الخسارة على تقليل المخاطر المرتبطة بالتداول بالهامش وتحمي رأس المال المستثمر. ومن خلال تحديد سعر الوقف، يمكنك تقليل الخسائر المحتملة في حالة حدوث تقلبات كبيرة في الأسعار.

وأخيرًا، يجب أن تعمل على تنفيذ استراتيجية التداول بالهامش بشكل مدروس ومنهجي. ينبغي عليك أن تحدد الأصول المالية التي تريد تداولها، وتحديد الأوقات المثالية للتداول بها. كما يجب عليك أيضًا تحديد متطلبات الرأس المال المطلوبة ونسبة المخاطرة المناسبة لكل صفقة.

بشكل عام، التداول بالهامش هو أسلوب يتطلب معرفة دقيقة للأسواق المالية وتقليل المخاطر المرتبطة به. يجب عليك العمل على تحديد استراتيجية التداول المناسبة لك واتباع إجراءات الوقاية المناسبة للحد من المخاطر. بالتالي، يمكنك تحقيق أرباح كبيرة والتمتع بتداول مربح ومستدام.

 كيف يتم حساب الهامش

يتم حساب الهامش باستخدام معادلة بسيطة، والتي تعتمد على عدة عوامل من بينها:

1- الحجم: حجم الصفقة التي ترغب في فتحها يؤثر على حساب الهامش. كلما كان حجم الصفقة أكبر، كلما زاد حساب الهامش.

2- الرافعة المالية: تستخدم الرافعة المالية لتحقيق أرباح كبيرة من تحركات السوق. وتقوم الرافعة المالية بزيادة حجم الصفقات التي يمكن فتحها بمقدار أكبر من الرصيد الإجمالي للحساب. وعلى الرغم من أن الرافعة المالية يمكن أن تحقق أرباح كبيرة، فإنها تزيد من المخاطر المرتبطة بالتداول بالهامش.

3- الرصيد: يتوقف حساب الهامش على الرصيد المتاح في حساب التداول. كلما كان الرصيد أعلى، كلما كان بإمكانك فتح صفقات بحجم أكبر وبالتالي كان حساب الهامش أقل.

وعلى سبيل المثال، إذا كان لديك حساب تداول برصيد إجمالي يبلغ 1000 دولار وكنت ترغب في شراء 10000 دولار من العملة الأجنبية بمعدل 1:10، فإن الهامش اللازم سيكون 1000 دولار (10000 ÷ 10).

ومن المهم الإشارة إلى أن هذه المعادلة تعتمد على نظام الرافعة المالية الذي تستخدمه الشركة التي تتعامل معها في التداول. لذلك، يجب عليك التأكد من فهم قواعد الرافعة المالية التي تستخدمها الشركة والتي يتم تحديدها في شروط وأحكام التداول.

اقرأ ايضا/اهم استراتيجيات التداول للمبتدئين من الصفر

اقرأ ايضا/كل ما يخص الفوركس للمبتدئين والفرق بينه وبين التداول

حكم التداول بالهامش

تداول الأسهم بالهامش يمكن أن يكون طريقة فعالة لزيادة العوائد المالية للمستثمرين، ولكن يجب مراعاة بعض النقاط والاحتياطات قبل القيام بذلك.

أولاً، يتعين على المستثمر فهم الخطورة المرتبطة بتداول الأسهم بالهامش، حيث يمكن لتحركات السوق أن تؤدي إلى خسائر أكبر من الرصيد المودع في الحساب. ولذلك، ينبغي على المستثمر التأكد من أنه يستطيع تحمل هذا المستوى من المخاطرة.

ثانياً، يجب تحديد حجم الهامش المناسب والمتاح للمستثمر، حيث يجب أن يكون الهامش كافياً لتحمل التقلبات السعرية، ولكن لا يجب أن يكون كبيراً جداً حتى لا يؤدي إلى خسارة كبيرة في حالة حدوث خسارة في التداول.

ثالثاً، يجب على المستثمر اتباع إجراءات إدارة المخاطر الصحيحة، مثل وضع أوامر “وقف الخسارة” و”هدف الربح” وتقييم المخاطر بشكل دوري، للحد من المخاطر المرتبطة بتداول الأسهم بالهامش.

وأخيراً، يجب على المستثمر الحصول على المعرفة والتعليم اللازم لفهم تداول الأسهم بالهامش وتحليل السوق، والتأكد من الحصول على نصيحة مؤهلة وموثوقة من خبراء التداول قبل القيام بأي عملية تداول.

بالنهاية، يمكن أن يكون التداول بالهامش طريقة فعالة لتحقيق العوائد المالية، ولكن يتطلب ذلك معرفة واضحة بالمخاطر والاحتياطات اللازمة للحد من المخاطر المرتبطة بذلك.